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Após três anos de sanções ocidentais com o objetivo de a isolar, a Rússia não só se adaptou como se tornou o centro de uma economia mundial paralela, o que se tornou um grave problema para os países ocidentais, pois conseguiu construir uma nova arquitetura financeira.
A nova arquitetura financeira permite transacções que escapam ao controlo do Ocidente. Atualmente, mais de 80% das transacções comerciais da Rússia são efetuadas em rublos ou nas moedas dos países aliados, principalmente o yuan chinês. No entanto, estima-se que 60 a 70% destas transações sejam efetuadas ao abrigo de novos mecanismos financeiros que permanecem em grande parte opacos à supervisão ocidental.
As principais estratégias incluem sistemas de pagamento alternativos com a China e a Turquia, a utilização de “contas-espelho”, “misturadores” financeiros e transações em moeda criptográfica. A Rússia também recorreu a redes financeiras informais, como a “hawala”, que funciona de forma semelhante à Money Gram ou à Western Union, sem necessidade de ter uma conta corrente num banco.
O sistema de transferência “hawala” é um método tradicional de envio de dinheiro que teve origem no Sul da Ásia e no mundo árabe, provavelmente há mais de mil anos. Ainda hoje é utilizado, sobretudo em regiões onde os sistemas bancários ocidentais habituais não existem ou não são fiáveis. Trata-se de um sistema informal baseado na confiança e numa rede de corretores ou intermediários conhecidos como “hawaladars”, que facilitam a transferência de dinheiro sem necessidade de o fazer atravessar uma fronteira.
Funcionam de forma semelhante aos estabelecimentos de envio de dinheiro que proliferaram há alguns anos em pequenos estabelecimentos comerciais, como cabinas telefônicas ou agências de viagens. O dinheiro é depositado num local que tem um correspondente próximo do domicílio do destinatário, que paga imediatamente a soma acordada, em troca de uma comissão que é partilhada entre os dois intermediários. A transação é quase instantânea, ao contrário dos sistemas bancários, que podem demorar vários dias.
O termo “hawala” vem do árabe e está na etimologia da palavra “colateral”, que é sinônimo de “confiança”, que em cada país é diferente: os ocidentais não confiam num intermediário informal e os orientais não confiam num banco.
Surgiu na Índia medieval e no mundo árabe como forma de financiar o comércio a longa distância, como na Rota da Seda. Para evitar roubos, as caravanas não transportavam fisicamente ouro e prata. Com o tempo, espalhou-se pelo Médio Oriente, pelo Corno de África e pelas comunidades da diáspora, como os imigrantes paquistaneses ou somalis. No século passado, tornou-se popular entre os trabalhadores migrantes que enviavam remessas para os seus países de origem sem necessidade de “Bizum”.
Não está regulamentado em muitos países. Não exige a identificação do remetente ou do destinatário, nem deixa rasto. É a transação que é identificada por uma palavra-passe. Funciona sem contratos formais, baseando-se em redes familiares, locais ou comunitárias em que o incumprimento prejudica a reputação do hawaladar.
As comissões são mínimas quando comparadas com as dos bancos ou de serviços como o Money Gram ou o Western Union, embora os hawaladars beneficiem das trocas de moeda de um país para outro.
Sob diferentes nomes, a hawala continua a ser comum em locais como a Índia, o Paquistão, o Afeganistão, a China, as Filipinas, a Tailândia, a Somália e os Emirados Árabes Unidos. Movimenta anualmente milhares de milhões de dólares em remessas globais, especialmente em regiões afetadas por sanções ou guerras, onde os bancos não podem operar facilmente. No entanto, o seu anonimato também o associou a atividades ilegais, como o branqueamento de capitais ou o financiamento do jihadismo.
Em muitos locais, como a Índia, é tolerado ou regulamentado como um sistema alternativo. Noutros, como nalguns países ocidentais, funciona na sombra e são muitas as tentativas de acabar com estas transferências sob o pretexto da “regulamentação”. Para isso, foram criados sistemas de controlo, como o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), que é um organismo intergovernamental de luta contra o branqueamento de capitais [1]. Para forçar a regulamentação, os meios de comunicação social associam a “hawala” ao crime e ao branqueamento de capitais.
Nos Emirados Árabes Unidos, a hawala é regulamentada pelo Banco Central. No Reino Unido, é regulada pelo HM Revenue and Customs. Ambas as agências introduziram regras que exigem que os hawaladars se registem junto delas e sigam regras relativas à apresentação de relatórios e à manutenção de registos.
Os canais Hawala movimentam grandes quantidades de dinheiro em todo o mundo, tanto de forma limpa como suja. Em 2022, uma rede que operava na Costa del Sol foi desmantelada pela Europol depois de ter branqueado 200 milhões de euros [2]. Os principais membros da organização de transferência de dinheiro em Espanha tinham criado uma marca de vodka promovida em clubes noturnos e restaurantes na Costa para disfarçar a origem do seu dinheiro.
Criaram também uma empresa no Reino Unido, ligada a uma filial fantasma sediada em Gibraltar, que foi utilizada para ocultar as verdadeiras identidades dos responsáveis pelas empresas que estavam a ser utilizadas para branquear dinheiro através da “hawala”.
[1] https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/Role-hawalas-in-ml-tf.html[2] https://www.europol.europa.eu/media-press/newsroom/news/one-of-europe%E2%80%90s-biggest-money-launderers-arrested-in-spain-spain
19/Março/2025Ver também:O original encontra-se em mpr21.info/rusia-evade-las-sanciones-mediante-vetustos-canales-financieros/Este artigo encontra-se em resistir.info
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